« Les conséquences de la crise financière sur la fiscalité de l’épargne. Le cas particulier de l’assurance vie. »
L’État est obligé de faire la chasse aux niches fiscales pour retrouver des marges de manœuvre et il doit accélérer ses réformes. De plus, avec la crise est apparue une nouvelle réglementation et l’instauration de normes de sécurité plus sévères pour les banquiers et les assureurs : Bâle 3 et Solvabilité 2.
Le régime de l’assurance vie va nécessairement être remis en question…
Quelles conséquences sur la gestion de patrimoine et la répartition des actifs ?
Intervenant CMS Bureau Francis Lefebvre : Jean-Yves MERCIER
Animée par :
- Anne LAVAUD | Rédactrice en Chef de l’Argus de l’Assurance
Autres intervenants :
- Frédéric BONNEVAY | Président Anthera Partners, Expert Associé auprès de l’Institut Montaigne, Ancien enseignant en Micro Économie appliquée à l’analyse des politiques publiques à Science Po, Ancien enseignant d’économétrie à l’ENSAE,Membre du Cercle des Fiscalistes
- Philippe BRUNEAU | Président du Cercle des Fiscalistes, Chargé d’enseignement à HEC
- Emmanuel TASSIN | Membre de l’Institut des Actuaires et du Syndicat des Actuaires, Directeur Associé chez FIXAGE, Vice Président de l’Institut des Actuaires, Représentant Français au sein du Comité de la section Actuaire Conseil de l’AAI
« Familles recomposées, vieillissement de la population, dépendance, tutelle… »
Dès 2010, les plus de 60 ans seront plus nombreux que les moins de 20 ans et il y aura alors 1,7 Million de personnes de plus de 85 ans… c’est un mouvement qui ne fait que s’accentuer et il modifie de façon considérable la gestion de leur patrimoine.
Le vieillissement de la population implique une gestion plus longue, il faut alors mettre en place des outils différents qui financeront les aléas de la vie et leur coût.
La demande de services et la dépendance viendront encore accentuer ce phénomène.
Décès, remariage, conflits, enfants de différents lits, handicaps… il est donc essentiel de viser une meilleure « réversibilité » des contrats pour tenir compte de l’allongement de la durée de vie.
Le droit de la famille était et restera la priorité des conseillers mais il devient de plus en plus complexe et il faudra maîtriser de nouvelles expertises : protection du conjoint, divorce, transmission, mandat de protection future… tutelle.
Intervenant CMS Bureau Francis Lefebvre : Sylvie LEROND
Animée par :
- Thierry BOGATY | Rédacteur en Chef d’Investir Magazine
Autre intervenants :
- Stéphane BERRE |Docteur en droit, Chargé d’enseignements et de recherche à la Faculté de droit de l’Université Jean-Moulin Lyon 3, Diplômé supérieur de notariat
- Marie-Eve JOEL | Professeur des Universités, Leda-Legos Université Paris Dauphine
- Frédéric PETIT | Notaire à Taverny (95), Membre du conseil d’administration de l’Institut Notarial du Patrimoine et de la Famille, Chargé d’enseignement à l’Université de Paris XII et Lyon 3
A propos de Patrimonia :
PATRIMONIA EST LE RENDEZ-VOUS ANNUEL DES PROFESSIONNELS DU CONSEIL EN GESTION DE PATRIMOINE.
Près de 4.000 participants, conseillers en gestion de patrimoine indépendants, salariés de réseaux bancaires et d’assurances, experts-comptables, avocats, notaires, courtiers spécialisés en assurance vie, agents généraux, intermédiaires financiers… s’y retrouvent faisant ainsi de cette convention un haut lieu d’échanges et le « point d’orgue » annuel de la profession.
Unique par son concept et sa renommée, Patrimonia est soutenue par les principales associations professionnelles et reconnue au titre des obligations de formation.
Patrimonia permet aux différents acteurs de la vie financière d’échanger leurs expériences, d’établir de nouveaux partenariats et d’actualiser leurs connaissances dans les domaines juridiques, fiscaux, financiers et patrimoniaux en bénéficiant de l’éclairage de personnalités et d’experts de renom.
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